Khóa học Trader Forex - Cơ bản

Trước thời kỳ đại dịch toàn cầu, khi mọi người còn có thể thoải mái bay khắp thế giới để du lịch hay công tác, việc đổi tiền tại sân bay là điều quen thuộc với những ai từng đi nước ngoài.

Giao dịch forex (ngoại hối) nghe có vẻ phức tạp và khó hiểu vì các sản phẩm trên thị trường này không phải là một đồ vật cầm nắm được, bạn có thể hình dung như sau.

Không giống như các thị trường tài chính khác như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) hoặc Sở giao dịch chứng khoán London (LSE), thị trường forex (ngoại hối) không có địa điểm giao dịch thực tế và cũng không phải là sàn giao dịch trung tâm.

Điều quan trọng chúng tôi muốn bạn phải nắm được là bài viết này đang đề cập đến các cách khác nhau mà các nhà giao dịch cá nhân (“bán lẻ”) có thể giao dịch FX (ngoại hối).

Giống như một thùng trứng (hoặc hộp trứng theo tiếng Anh của người Anh). Khi bạn mua trứng, bạn thường mua một thùng (hoặc hộp). Một thùng gồm 12 quả trứng.

Khoản chênh lệch này chính là phí cung cấp giao dịch tức thì. Đó là lý do tại sao các thuật ngữ “chi phí giao dịch” và “chênh lệch bid-ask (giá mua-giá bán)” được sử dụng thay thế cho nhau.

Tám loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất (USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD, AUD) được gọi là các loại tiền tệ “majors (chính)”. Các loại tiền tệ này dễ trao đổi và được ưa chuộng nhất hiện nay.

Giao dịch Forex (ngoại hối) không dành cho những người thất nghiệp, những người có thu nhập thấp, nợ thẻ tín dụng quá nhiều hoặc những người không đủ khả năng thanh toán hóa đơn điện hoặc không đủ tiền ăn.

Để tiện so sánh, trước tiên hãy tìm hiểu kỹ hơn về một thị trường mà hầu hết mọi người đều biết đến đó là: thị trường chứng khoán.

Dưới đây là cấu trúc của thị trường chứng khoán:

Ở phần trước bạn đã nắm được cấu trúc tổng thể của thị trường ngoại hối, ở phần này hãy cùng tìm hiểu kỹ hơn để biết chính xác ai là những người trong cấu trúc bậc thang đó.

Một điều quan trọng là bạn phải hiểu được bản chất của thị trường ngoại hối giao ngay và ai là những người chơi chính trên thị trường này.

Không có những khoản phí thanh toán bù trừ, không có những khoản phí giao dịch, không có các loại cước phí chính phủ và không có các loại phí môi giới khác. Đa phần những nhà môi giới bán lẻ ngoại hối đều được tính chung các loại phí thông qua spread.

Có khoảng hơn 2,800 cổ phiếu được niêm yết trên thị trường chứng khoáng New York. Hơn 3,300 cổ phiếu khác được niêm yết tại Sàn giao dịch chứng khoán điện tử Hoa Kỳ (NASDAQ)

Bạn sẽ giao dịch phiên nào？ Bạn có thời gian để liên tục theo dõi nhiều công ty như vậy không？

6,6 nghìn tỷ đô la được giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối, khiến nó trở thành thị trường lớn và thanh khoản nhất thế giới.

Thị trường này có thể tiếp nhận khối lượng và quy mô giao dịch đến mức có thể làm khối lượng của bất kì thị trường nào trông thật bé nhỏ.

Sự hấp dẫn lớn nhất mà giao dịch ngoại hối mang lại là khả năng giao dịch trong margin (ký quỹ).

Nhưng đối với nhiều nhà giao dịch ngoại hối, “ký quỹ” là một khái niệm thường bị hiểu nhầm.

Giống như Bob.

Để bắt đầu giao dịch forex (ngoại hối), bạn cần mở một tài khoản với nhà môi giới ngoại hối bán lẻ hoặc nhà cung cấp CFD (nhà cung cấp hợp đồng chênh lệch).

Lúc tài khoản của bạn được chấp thuận, kể từ lúc này thì bạn có thể chuyển tiền vốn vào tài khoản.

Tài khoản mới này chỉ nên được cấp vốn bằng “vốn mạo hiểm”, tức là khoản tiền mà bạn chấp nhận mất để đầu tư.

Trong bài học này, chúng tôi sẽ giải thích Lãi/Lỗ Chưa Thực Hiện và Lãi/Lỗ Thả Nổi là gì.

Khi giao dịch, thực có hai dạng “profit or loss” (“lãi hay lỗ”) khác nhau, và được viết tắt là “P/L” (Lãi/Lỗ).

Cả hai đều quan trọng. Hãy cùng tìm hiểu về sự khác biệt giữa hai dạng trên.

Ký quỹ là gì？

Khi giao dịch forex (ngoại hối), bạn chỉ được yêu cầu bỏ ra một khoản vốn nhỏ để mở và duy trì một position (vị thế) mới.

Khoản vốn này được hiểu như là margin (ký quỹ).

Để hiểu rõ hơn về Used Margin ( Ký Quỹ Đã Sử Dụng) là gì, việc đầu tiên là chúng ta cần biết về Required Margin (Ký Quỹ Bắt Buộc) là gì.

Bất kì khi nào bạn mở một position (vị thế) mới, một khoản tiền Required Margin (Ký Quỹ Bắt Buộc) cụ thể sẽ được trích riêng ra.

Account equity (vốn thực có trong tài khoản) hay đơn giản là “vốn chủ sở hữu” thể hiện giá trị hiện tại trong tài khoản giao dịch của bạn.

Equity (vốn chủ sở hữu) chính là giá trị hiện tại của tài khoản và biến động theo từng tích tắc khi bạn theo dõi trên sàn giao dịch ở màn hình của mình.

Margin (ký quỹ) có thể chia thành 2 loại là “used margin” (ký quỹ đã sử dụng) và “free margin” (ký quỹ còn dư).

Used Margin (ký quỹ đã sử dụng) chỉ là tổng toàn bộ Required Margin (tiền ký quỹ bắt buộc) đang được sử dụng cho các lệnh đang mở đã được nói tới trong bài học trước.

Free Margin (ký quỹ còn dư) chính là khoản chênh lệch giữa equity (vốn chủ sở hữu) và used margin (ký quỹ đã sử dụng).

Các sàn giao dịch ngoại hối nhỏ lẻ và sàn giao dịch CFD khác nhau sẽ có các chính sách về lệnh gọi ký quỹ khác nhau. Một số sàn giao dịch chỉ có Margin Calls (lệnh gọi ký quỹ), trong khi các sàn khác có riêng Margin Call Level (mức gọi ký quỹ) và Stop Out Level (mức ngưng giao dịch).

Vì giao dịch ký quỹ cho phép bạn mở các giao dịch với 1 lượng tiền nhỏ nên chắc chắn bạn có thể bắt đầu giao dịch ngoại hối với khoản tiền đầu tư là $100

Khi bạn đi sâu vào thế giới của giao dịch ký quỹ, bạn có thể cảm nhận thấy nó giống như việc bạn buộc phải học một ngôn ngữ hoàn toàn mới để thực sự hiểu chuyện gì đang diễn ra.

Giao dịch trên số tiền ký quỹ là 1 cách giúp các nhà đầu tư với số vốn hạn chế có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể ( hoặc có thể là thua lỗ)

Khi tìm hiểu về các sàn môi giới Forex, chắc hẳn bạn đã bắt gặp một loạt các thuật ngữ và những từ viết tắt như DD, NDD, MM, STP, ECN, DMA, OTC, LP, v.v.

Trong ván cược cuối cùng giữa Người Nhện và Người Dơi, hãy để ý xem giá GBP/USD biến động bất lợi như thế nào về phía Người Nhện và cuối cùng anh ta không có tiền để trả？

Khác với Người Dơi trong câu chuyện ở trên, các trader sẽ không biết mình đang giao dịch với ai. Và kể cả khi biết đó là ai, trader cũng không nên tin tưởng một cách mù quáng.

Công ty môi giới có được cấp phép, quản lý và ủy quyền để hoạt động như một sàn môi giới Forex tại khu vực bạn sống không？

Những nhà giao dịch ngoại hối mới thường bị lúng túng bởi suy nghĩ làm sao họ có thể giao dịch các loại tiền mà họ không có tiền mặt của chúng. Họ cũng thường xuyên bị hoang mang việc làm sao mà họ bán cái gì đó được khi còn chưa mua chúng.

Một hợp đồng chênh lệch (CFD) là một thỏa thuận giữa “người bán” và “người mua” để trao đổi mức chênh lệch giữa giá trị tài sản cơ sở hiện tại và giá trị của nó lúc đóng hợp đồng.

Nếu đúng như vậy, thì bạn thực sự đang giao dịch Ở ĐÂU？ Khi bạn nhấp vào “Mua” hoặc “Bán” trên nền tảng giao dịch của nhà môi giới ngoại hối, các lệnh của bạn sẽ đi đến đâu？

Khi trader đặt lệnh trên nền tảng giao dịch của sàn môi giới và lệnh đó được xử lý (filled). Vậy giao dịch của trader sẽ đi đâu？

Tuy nhiên, nhờ hoạt động tiếp thị hiệu quả, cụm từ “sàn môi giới ngoại hối” đã quá phổ biến và được khắc sâu vào tâm trí của các trader. Trong tương lai, cụm từ này sẽ tiếp tục được sử dụng.

Khi sàn môi giới ngoại hối khớp lệnh đối với giao dịch của khách hàng, sàn có thể chọn CHẤP NHẬN hoặc CHUYỂN GIAO rủi ro thị trường cho một đối tác bên ngoài.

Nếu sàn môi giới không muốn “B-Book” (thực hiện lệnh B-Book) hoặc chấp nhận rủi ro thị trường, sàn có thể tìm một bên thứ ba và chuyển giao rủi ro cho họ.

Nhiều trader ủng hộ mô hình sàn chuyển lệnh A-Book vì mô hình này có lợi hơn cho trader so với mô hình B-Book. Ở mô hình A-Book, sàn môi giới không trực tiếp thu lợi từ việc khách hàng mất tiền trong giao dịch. Điều này có nghĩa là lợi ích của sàn môi giới và trader không xung đột.

Sàn chuyển lệnh A-Book chỉ có thể kiếm được lợi nhuận từ các khoản kê giá NẾU giá mà sàn giao dịch với LP tốt hơn giá mà sàn giao dịch với trader.

Khi trader nhập lệnh thị trường trên nền tảng giao dịch của sàn môi giới, sàn vẫn đặt cược ngược lại với trader. Thế nhưng, sàn hoạt động như một đối tác an toàn (riskless principal) bằng cách đồng thời tham gia vào các giao dịch bù trừ với cả trader và nhà cung cấp thanh khoản bên ngoài.

Nội bộ hóa: Cách sàn môi giới Forex tổng hợp lệnh và phòng ngừa rủi ro còn lạiThông qua mô hình A-Book (hoặc STP), sàn môi giới có thể quản lý rủi ro của từng giao dịch riêng lẻ.

Chú ý rằng nếu sàn môi giới đặt cược ngược lại với lệnh của trader và không phòng ngừa rủi ro với nhà cung cấp thanh khoản (LP), thì sàn môi giới đang chịu 100% rủi ro với lệnh của trader.

Bài học trước bàn về lý do tại sao các sàn môi giới lại ưa chuộng mô hình B-Book hơn A-Book, dù cho B-Book là mô hình rủi ro hơn vì sàn môi giới sẽ trở nên hỗn loạn nếu quản lý rủi ro kém.

Bởi vì sàn giao dịch đã “overhedge” (phòng ngừa rủi ro vượt quá) và có khối lượng giao dịch lớn hơn bên LP (nhà cái), nên khoản lỗ họ phải chịu với bên LP (nhà cái) vượt quá khoản lời thu được từ giao dịch của Elsa.

Bởi vì sàn giao dịch ngoại hối luôn là đối tác với các giao dịch của bạn, họ sẽ quyết định thực hiện các giao dịch của bạn trong nội bộ hoặc phòng ngừa rủi ro giao dịch của bạn với bên ngoài.

Không phải lúc nào sàn giao dịch cũng minh bạch trong việc định giá liệu có thực sự liên kết với thị trường cơ sở hay không và rất khó để xác minh điều này.

Cũng giống như việc bạn vào một tiệm bánh và nhìn thấy ảnh của những chiếc bánh họ bán. Bạn thích vẻ bề ngoài của một chiếc bánh ấy vậy nên đã quyết định mua nó. Nhưng khi bạn cầm trên tay chiếc bánh ấy, bạn phát hiện ra nó không được làm giống như chiếc bánh bạn yêu cầu.

Tất cả kiến thức trên rõ ràng là cực kỳ quan trọng, nhưng chúng tôi biết rằng bây giờ bạn đang nghĩ…

NHÀM CHÁN!

Một người sử dụng phân tích kỹ thuật sẽ được gọi là nhà phân tích kỹ thuật. Và nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật sẽ được gọi là nhà giao dịch kỹ thuật.

Thật sự rất nhiều ý nghĩa với nhà giao dịch khi nhà giao dịch quan tâm về các yếu tố kinh tế, xã hội và chính trị! Cũng giống như ở khóa học Kinh tế học 101, cung và cầu sẽ quyết định giá cả, hay trong trường hợp của chúng tôi đề cập là tỷ giá hối đoái sẽ quyết định giá cả.

Các thị trường forex (ngoại hối) không chỉ đơn giản phản ánh tất cả thông tin ra thị trường này, vì như vậy thì tất cả các nhà giao dịch đều sẽ giao dịch theo cùng một cách. Tất nhiên, mọi thứ đều không thể vận hành theo cách như vậy.

Ahhhh, đây đích thực là câu hỏi triệu đô…cùng tìm hiểu qua bài học này để trang bị kiến thức nhé!